【胜诉案例】贠航律师成功代理当事人控告非法吸收公众存款罪案：从控告到立案的维权之路

案件简述：投资陷阱下的巨额损失

2014年，王志强在未取得金融许可证的情况下，于太原设立北京A财富经济信息咨询服务有限公司山西分公司（下称 "XX 红利公司"），并在长治沁源、晋中灵石等多地开设分支机构。（本文涉及各方当事人信息等均作化名）

XX公司以 "B 股权投资基金""XX红利 "等理财产品为诱饵，通过打电话、发传单、业务员上门推介等方式，向社会公众尤其是老年人宣传" 低风险、高回报 " 的投资项目，以债权转让名义签订《信用咨询与管理服务协议》等文件，用 POS 机刷卡或银行划扣方式吸收资金。截至2019年，该公司非法吸收公众存款超1.9亿元，受害人数逾3000人，多为60岁以上老年人。

刘大山正是经XX红利公司部门经理刘淑芬推介入局的。" 刘淑芬与丈夫周立新在明知公司非法吸收公众款项的情况下，仍以“民间借贷”为名对刘大山实施诈骗。他们谎称“必定还本付息”，绝对靠谱！" 刘大山动了心，将毕生积蓄50多万投入其中。

起初几个月，刘大山确实收到过万分之二微薄的利息，但2019年起，兑付开始拖延，直至2020年XX公司资金链彻底断裂，负责人王志强 "失踪"。刘淑芬夫妇则翻脸不认账 —— 不仅对赵大山的还款诉求恶语相向，周立新甚至持菜刀威胁他 "再要钱就不客气"。

律师介入：从证据碎片到完整控告链条

2024年底，多次维权无果的刘大山经人介绍找到贠航律师。听完他的遭遇，贠航律师第一时间梳理了案件关键信息：XX红利公司未获金融许可吸收资金达1.9 亿元，涉及 3000 余人且多为老年人；刘淑芬夫妇明知公司无兑付能力，仍虚构 "有金融牌照"" 按期还本 " 等事实骗取投资，事后还实施威胁行为。

"这不是简单的民事纠纷，而是涉嫌非法吸收公众存款罪和诈骗罪的刑事案件。" 贠航律师明确判断。接下来的代理工作，恒略律师展开了以下核心工作：

（一）证据梳理与固定

身份信息类：刘大山身份证复印件；

合同协议类：《B 股权投资基金合同》《信用咨询与管理服务协议》《借款协议》《"XX 红利" 良性退出兑付方案》；

资金流向类：微信转账记录、工商银行流水明细；

公司信息类：XX 红利公司营业地址照片。

这些证据清晰呈现了资金从刘大山账户流向公司、公司承诺与实际兑付的差距，为后续控告奠定了基础。

（二）精准起草法律文书

结合案件事实与法律规定，贠航律师起草了《刑事控告书》，明确三项请求：

对XX红利公司、王志强以非法吸收公众存款罪立案侦查；

对刘淑芬、周立新以诈骗罪立案侦查；

责令四被控告人退还本息五十余万元。

文书中，律师详细论证了涉案行为的犯罪构成：XX红利公司的行为符合非法吸收公众存款罪 "非法性、公开性、利诱性、社会性" 四要件；刘淑芬夫妇虚构公司有金融牌照、能按期兑付等事实，符合诈骗罪 "以非法占有为目的，骗取财物" 的构成要件。

（三）全程陪同控告与沟通

贠律师向公安局递交控告材料，并逐一阐释证据关联性："POS 机刷卡记录显示资金直接 进入公司账户，《信用咨询与管理服务协议》实质是吸收存款的伪装，3000余名投资人的范围已超出 ' 特定对象 ' 范畴，完全符合非法吸收公众存款罪的特征。"

（四）持续推进：案件迎来突破性进展

为推动案件进展，贠航律师起草提交《案情进展通报申请书》，再次明确请求：通报非法吸收公众存款罪及诈骗罪的侦办进度；责令被控告人退还款项。申请书详细列明刘大山多次询问未果的情况，强调受害人的知情权与财产权应当得到保障。

官方通报：案件进入实质性侦办阶段

此后，贠航律师多次与公安机关沟通，提交补充证据材料，并就案件管辖、证据效力等问题出具法律意见书。后县公安局正式对本案立案侦查，明确将北京A财富山西分公司及王志强涉嫌非法吸收公众存款案、刘淑芬夫妇涉嫌诈骗案纳入侦查范围。

2025年6月，县公安局发布官方通报，通报了案件侦办情况，要求未报案受害人尽快提交证据，责令涉案人员退缴非法所得，并明确表示将依法严惩犯罪行为。这份通报不仅给刘大山带来了希望，也让其他受害者看到了维权的曙光。

恒略说法：

本案是典型的非法吸收公众存款案件，此类犯罪通常具备以下特征，需提高警惕：

非法性：未经金融监管部门批准，无吸收存款资质；

公开性：通过电话、传单、推介会等方式向社会不特定对象宣传；

利诱性：承诺 "保本高息"" 定期返利 "，用短期回报骗取信任；

社会性：向社会公众而非特定人群吸收资金。

遭遇此类情况，应第一时间收集合同、转账记录、宣传资料等证据，及时向公安机关报案。根据《刑法》规定，涉案人员在公诉前退赃退赔可从轻处罚，积极配合侦查是挽回损失的重要途径。

本案中，贠航律师凭借扎实法律素养及办案经验，通过专业法律文书与程序推进，促使刑事案件依法立案。目前公安局正全力追查资金去向，刘大山的维权之路初现曙光。这也再次警示公众：凡承诺“高息保本”的理财项目，务必查验金融机构资质，切莫轻信业务人员口头承诺。