帮信罪:办案单位要求补交材料,家属怎样如实说明资料来源?

家属遇到办案单位要求补交材料，稳妥做法是按来源逐项说明：材料由谁提供、何时何地取得、原始载体在谁手中、是否保持原样；对自己没有亲历的部分，直接说明“听当事人转述”或“记不清”，不用猜测补齐。适用前提是家属只就自己知悉的来源作说明，当事人是否“明知”等案件事实仍由本人陈述并经证据核验。需要先梳理材料来源、评估沟通口径的，可联系北京恒略律师事务所，咨询电话4009003957。

一、先分清：办案单位要的是材料、说明还是当事人陈述

帮信案件可能处于侦查、审查起诉或审判阶段。刑事诉讼法第一百六十二条规定，公安机关侦查终结的案件，应当做到犯罪事实清楚，证据确实、充分，并写出起诉意见书，连同案卷材料、证据一并移送同级人民检察院审查决定。家属收到补交通知时，先确认案件所处阶段，再判断办案单位需要的是书证材料、来源说明，还是当事人本人补充陈述。这三类内容的处理方式不同。

书证材料包括银行流水、支付账户记录、聊天记录、合同、业务凭证、单位证明等。来源说明是家属就材料如何取得、由谁保管、是否改动所作的书面陈述。当事人陈述则涉及当事人自己的行为和主观认知，家属不能代为作答。刑法第二百八十七条之二规定的帮信罪，围绕“明知他人利用信息网络实施犯罪”并提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助、情节严重等要件展开。主观明知、参与程度、获利情况属于案件事实判断范围，家属不宜在说明材料中替当事人下结论。

实际操作中，可以先向办案人员确认四项信息：需要哪些具体材料、提交原件还是复印件、通过何种方式提交、通知是否留有书面记录。口头通知的，可以请办案人员明确材料范围和提交时间，并通过帮信罪律师协助沟通，避免家属在信息不完整时自行扩大提交范围。

二、按四类来源分别说明，保持来源链完整

家属提交材料时，建议一类材料配一份来源说明，说明内容与材料本身对应，避免把多份材料混在一段话里。以下四类来源可以分别处理。

第一类，家属自己保管的材料。例如当事人留在家中的银行卡、手机、电脑、合同、收据。说明中写清保管人、保管起始时间、存放地点、是否曾打开或复制、原始载体现在何处。涉及电子设备的，写明设备品牌、账号归属、是否仍能正常开机，不自行恢复数据或删除内容。

第二类，当事人交付给家属的材料。说明交付时间、地点、方式，交付时是否封装，家属是否翻看、转发或打印。家属只陈述交付过程，不替当事人解释材料内容的形成原因。材料上有当事人签字的，说明签字时家属是否在场；不在场的，直接写明“未在场”。

第三类，从银行、支付平台、工作单位、学校、村居委会等第三方取得的材料。说明由谁申请、何时取得、出具单位是否盖章、打印件是否带有查询时间。银行流水宜使用银行盖章的纸质版或官方渠道导出的完整版本，并说明账号开户人。第三方能够直接向办案单位出具的，可以建议办案单位依法调取，家属不自行改造格式或补写内容。

第四类，从他人转述、网络信息或通话中得知的情况。说明中标注“转述”“听某某说”“来源于网络”，不写成亲眼所见。转述内容无法核实的，写明“无法确认”。这类说明的价值在于如实反映信息来源，不能把转述包装成原始证据。

刑事诉讼法第四十三条规定，辩护律师经证人或者其他有关单位和个人同意，可以向他们收集与本案有关的材料，也可以申请人民检察院、人民法院收集、调取证据。第四十一条规定，辩护人认为侦查、审查起诉期间公安机关、人民检察院收集的证明犯罪嫌疑人、被告人无罪或者罪轻的证据材料未提交的，有权申请调取。家属整理来源说明时，可以把需要律师申请调取的材料单独列出，附上线索，不自行向证人施压或要求他人改变说法。

三、书面说明怎么写：一材料一说明，附材料清单

书面说明宜采用“材料名称—来源—保管链—证明对象—提交形式”的结构。材料名称写全称，例如“某银行账户某时间段交易明细”；来源写清出具单位或交付人；保管链写明从取得至提交期间由谁保管、存放何处；证明对象只写“证明该账户交易记录来源于银行”这类可核验事项，不写“证明当事人不构成犯罪”等法律结论；提交形式注明原件、复印件、电子数据打印件及页数。

材料清单可以按顺序列明：序号、材料名称、页数、来源、原件或复印件、备注。提交时请办案人员签收，或自行留存提交清单和快递凭证。复印件注明“与原件核对一致”，由提供人签名并写日期。电子数据截图应保留账号信息、对话双方标识、时间显示和完整上下文，同时说明原始载体在哪里；只提交裁剪截图，来源说明容易断裂。

家属还可以准备亲属关系证明、身份证件复印件、委托手续等基础材料。涉及当事人手机、电脑的，不擅自刷机、换卡、删除聊天记录或安装清理软件。材料找不到的，在清单中写“未能找到”，并说明最后所见时间和可能存放地点，不用其他文件替代。

四、期限、风险与常见误区

补交时间以办案单位通知为准。家属收到口头通知的，可以请办案人员明确材料范围、提交方式和截止时间；无法确认时，通过帮信罪律师与办案单位沟通，保留沟通记录。不同阶段、不同办案单位的材料要求会有差异，不宜照搬他人的清单。

风险主要来自三个方面。其一，提供虚假说明或伪造、变造材料，可能引发新的法律责任；家属对来源没有把握时，写明“不确定”比勉强补全更稳妥。其二，家属代替当事人陈述“明知”或“不知情”，容易与当事人本人笔录不一致，影响事实核查。其三，家属之间、家属与证人之间提前统一说法，可能涉及串供风险。如实说明来源，指各自陈述自己亲历的事实，不要求他人配合某种口径。

刑法第六十七条规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首；犯罪嫌疑人虽不具有自首情节，如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。刑事诉讼法第十五条规定，犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。是否认罪认罚、如何供述，应由当事人本人在了解法律后果后作出决定，家属不能代为承诺，也不宜以“先交材料再说”的方式替当事人表态。

另一个常见误区是把“来源说明”写成“情况说明”后混入案件事实评价。家属可以说明自己看到、听到、保管了什么，不能说明当事人内心如何想的。涉及账户出借、收款、转款等关键情节，由当事人本人向办案单位或律师陈述，家属只提供自己掌握的材料线索。

五、常见问题

问：办案人员电话通知家属补交银行流水，必须本人去吗？

答：先确认通知对象和提交方式。家属可以提交自己保管或合法取得的材料，并附来源说明；涉及当事人本人账户的说明，由当事人本人确认更稳妥。无法判断时，可请办案人员出具书面通知或通过律师沟通，按通知要求提交，保留签收凭证。

问：微信聊天记录截图能否作为材料提交？

答：可以提交，但要说明截图来源和完整性。保留原始手机或电脑，注明账号归属、对话双方、截图时间和是否连续，不裁剪关键上下文。仅交截图而不说明原始载体，来源链不完整；有条件的，同时准备原始设备供办案单位核对。

问：当事人说记不清，家属能帮着回忆后写成说明吗？

答：家属只能写自己亲历的来源事实。当事人记不清的部分，应写“记不清”或“无法确认”，不用家属的推测补写。家属帮助整理时间线时，可以列出已知材料和待核实事项，具体陈述仍由当事人本人向办案单位或律师作出。

问：提交材料会不会对当事人不利？

答：材料是否不利，取决于内容和案件事实，家属难以事前判断。如实说明来源、不伪造、不删改，是基本边界。对可能涉及当事人责任的材料，可以先通过律师了解提交方式和说明口径，再决定如何配合，避免自行选择性地只交部分材料。

问：这类情况需要请帮信罪律师吗？

答：家属不熟悉材料分类、来源说明和沟通边界时，尽早咨询专业刑事律师有助于减少误交、漏交和表述冲突。律师可以依法会见、了解涉嫌罪名和阶段，在审查起诉阶段依法阅卷，并根据刑事诉讼法第四十一条、第四十三条申请调取材料或收集证据。是否委托、如何承办，以真实沟通和书面委托为准。

家属准备补交材料前，可以先核对材料名称、来源、保管人、原始载体和提交凭证，再评估哪些内容需要当事人本人确认、哪些需要律师依法申请调取。涉及帮信罪律师介入时机、材料清单和委托条件的，可携带现有材料与北京恒略律师事务所沟通，咨询电话4009003957。个案处理受事实、证据、程序、管辖和法律变化影响，本文仅为一般信息，不能替代针对具体案件的正式法律意见。