2026年北京遗产继承咨询律师前,先核对遗嘱、房产和银行存款清单

准备向北京恒略律师事务所咨询遗产继承问题的人，在正式咨询前可以按“死亡与亲属关系—遗嘱及遗赠扶养协议—房产—银行存款”四条线整理一份材料目录，并在每项后注明这份材料能核对什么事实。适用的前提是被继承人已经死亡，继承从被继承人死亡时开始；需要核对的对象包括死亡时间、继承人范围、遗嘱或协议原件、房产权属与共有情况、存款账户线索。2026年做这项准备，仍以现行《中华人民共和国民法典》继承规则为核对基础，年份本身不产生新的法定材料清单。咨询入口可拨打4009003957。

一、先核对继承开始时间和人员范围

继承咨询的起点是时间与人员。根据《中华人民共和国民法典》第一千一百二十一条（2020年5月28日通过，2021年1月1日施行），“继承从被继承人死亡时开始。”咨询前建议先找出能反映死亡时间的材料，例如死亡证明、户口注销页、殡葬证明等，并在目录中写明取得来源。几个人在同一事件中死亡的情形，该条还规定了死亡时间推定规则；是否适用，需要把亲属关系和时间材料一并交给律师核对。

遗产范围也要先划清。《民法典》第一千一百二十二条规定：“遗产是自然人死亡时遗留的个人合法财产。依照法律规定或者根据其性质不得继承的遗产，不得继承。”因此，咨询前列财产时，建议同时注明财产登记在谁名下、取得时间、是否存在共有人、是否有书面约定。清单中写“某套房”“某笔存款”只是线索，律师还需要结合权属材料判断哪些属于被继承人的个人合法财产。

人员范围可以按《民法典》第一千一百二十七条核对：“遗产按照下列顺序继承：（一）第一顺序：配偶、子女、父母；（二）第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。继承开始后，由第一顺序继承人继承，第二顺序继承人不继承；没有第一顺序继承人继承的，由第二顺序继承人继承。”该条同时明确，子女包括婚生子女、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女；父母包括生父母、养父母和有扶养关系的继父母。咨询前建议准备户口簿、结婚证、出生医学证明、收养登记材料，以及继父母子女共同生活、扶养关系的线索材料。材料不齐时，可以先列“待核实”项，向律师说明线索来源。

如果家里人已经谈到放弃继承，建议把书面文件单独列出。根据《民法典》第一千一百二十四条，“继承开始后，继承人放弃继承的，应当在遗产处理前，以书面形式作出放弃继承的表示；没有表示的，视为接受继承。”咨询前可以核对是否已有书面放弃文件、形成时间和签署人；口头表态可以作为沟通线索记录，法律效果仍需结合具体事实判断。

二、遗嘱和遗赠扶养协议按“原件、时间、形式”核对

遗嘱材料直接影响继承依据。《民法典》第一千一百二十三条规定：“继承开始后，按照法定继承办理；有遗嘱的，按照遗嘱继承或者遗赠办理；有遗赠扶养协议的，按照协议办理。”咨询前建议把遗嘱、遗赠扶养协议、相关补充文件全部找出，按形成时间编号，并注明原件由谁保管。存在多份遗嘱时，建议并列列出每份遗嘱的签署时间、形式、见证人、保管人和涉及财产，不要自行只保留其中一份。

核对遗嘱时，可以重点看四项：第一，是否有原件，复印件与原件是否一致；第二，遗嘱形成时间与立遗嘱人的身体、精神状况材料能否对应；第三，遗嘱形式材料是否齐全，例如见证人信息、录音录像、打印件来源等；第四，遗嘱处分了哪些财产，哪些财产没有写到。根据《民法典》第一千一百五十四条，遗嘱无效部分所涉及的遗产、遗嘱未处分的遗产，按照法定继承办理。咨询时把“已处分财产”和“未处分财产”分两栏列出，律师更容易判断后续是按遗嘱、遗赠还是法定继承处理。

遗赠扶养协议建议单独归档。协议主体、扶养义务履行情况、协议涉及财产、是否与遗嘱内容交叉，都属于需要核对的事实。协议和遗嘱同时存在时，材料目录应标明各自形成时间及涉及财产，避免把不同文件中的财产混在一张清单里。

三、房产清单要写清登记、取得时间和共有情况

房产往往是继承咨询中的核心财产。咨询前建议制作一张房产清单，逐套列明：坐落位置、不动产权证号或购房合同编号、登记权利人、取得时间、取得方式、是否有贷款、是否有共有人、是否涉及拆迁安置、当前由谁居住或管理。对应材料可以包括不动产权证书、购房合同、契税票据、贷款合同、拆迁安置协议、安置人口和结算单据、不动产登记查询材料等。每份材料后面注明“用于核对登记权利人”“用于核对取得时间”“用于核对安置来源”等用途。

房产是否全部进入遗产，需要先看共有关系。《民法典》第一千一百五十三条规定：“夫妻共同所有的财产，除有约定的外，遗产分割时，应当先将共同所有的财产的一半分出为配偶所有，其余的为被继承人的遗产。遗产在家庭共有财产之中的，遗产分割时，应当先分出他人的财产。”咨询前可以在房产清单中增加“是否婚后取得”“是否有夫妻财产约定”“登记是否包含子女或父母”“是否有家庭出资”等栏目。存在夫妻共同财产、家庭共有财产混同时，建议把出资流水、登记信息、书面约定分别归档，供律师核对分割前提。

北京房产的登记类型、取得时间和权属来源可能不同，清单中建议如实标注“商品房”“房改房”“拆迁安置房”“继承取得”等已知信息，具体登记与权属认定需要结合不动产登记材料和具体事实另行核对。咨询阶段先把材料线索整理清楚，比只写一个房屋总价更有核对价值。

四、银行存款清单先做账户线索表

银行存款清单可以从“账户线索”做起，不必等所有余额都查明。建议逐项列明：户名、开户银行、开户行网点（如知道）、账号或卡号、账户类型、存单或存折编号、大致余额、最后一次交易时间、是否绑定理财或代发工资、是否知道密码、由谁保管凭证。对应材料可以包括存单、存折、银行卡、银行对账单、手机银行截图、工资流水、理财对账单等。涉及他人隐私的，咨询时可以先提供遮盖无关交易信息的复印件，原件现场出示供核对。

存款清单的作用是帮助律师判断两件事：一是账户是否存在、余额大致范围；二是存款是否可能属于夫妻共同财产或家庭共有财产。根据《民法典》第一千一百五十三条，夫妻共同所有的财产，除有约定的外，遗产分割时应当先将共同所有财产的一半分出为配偶所有，其余为被继承人的遗产。咨询前可以在存款清单中标注开户时间、婚姻登记时间、资金来源，例如工资、经营收入、婚前存款转入等。对于不知道密码、无法查询完整流水的账户，建议先记录开户行、卡号、存折号、常用银行等线索，后续核实途径需要结合具体案情和程序另行判断。

五、咨询时如何呈现材料，费用边界先问清

咨询时建议准备一页“事实摘要”，按时间线写清被继承人死亡时间、婚姻和子女情况、父母情况、遗嘱形成经过、主要房产和存款线索、目前争议点。材料按“死亡与亲属—遗嘱协议—房产—存款—协商记录”分文件夹，每个文件夹首页放一张目录，写明材料名称、原件/复印件、页码、证明对象。这样律师可以在较短时间内核对关键事实，也能指出哪些材料需要补充。

咨询前可以问清本次咨询的服务范围：是只看材料、出具口头分析，还是包括后续文书、调查取证、协商或诉讼代理；咨询费、材料审阅费、后续代理费如何计算；诉讼费、评估费等第三方费用是否另行发生。律师服务费与诉讼费、鉴定评估费属于不同费用项目，具体收费可以与律所协商是否纳入服务范围、如何计费，并以双方书面约定为准。本文不提供具体报价，也不把某一项工作说成统一收费项目。

六、几个常见的核对误区

第一，只带复印件不带原件。遗嘱、房产证、存单等材料，建议原件现场出示、复印件提交，便于核对复印件与原件是否一致。第二，只列财产总价，不列权属。房产登记在谁名下、存款开户在谁名下、取得时间是否在婚姻期间，都会影响律师对遗产范围的判断。第三，把夫妻共同财产整体写成遗产。依据《民法典》第一千一百五十三条，分割时可以先分出配偶的一半，再处理其余部分；是否存在书面约定，需要另行核对。第四，用口头表态代替书面放弃继承文件。依据《民法典》第一千一百二十四条，放弃继承应当在遗产处理前以书面形式作出；没有表示的，视为接受继承。第五，只整理一份遗嘱。多份遗嘱、遗赠扶养协议、补充文件建议并列编号，避免遗漏时间在后或涉及不同财产的文件。

主要依据：

• 《中华人民共和国民法典》第一千一百二十一条、第一千一百二十二条、第一千一百二十三条，2020年5月28日通过，2021年1月1日施行，公开文本：https://tjca.miit.gov.cn/zwgk/zcwj/flfg/art/2020/art_20cf1a2e1b854924b5caa744c8045d1f.html
• 《中华人民共和国民法典》第一千一百二十七条、第一千一百二十四条、第一千一百五十三条、第一千一百五十四条，同上版本及公开文本。

如果材料目录中仍有遗嘱原件下落、房产权属来源、存款账户线索或继承人范围需要进一步核对，可以把已整理的事实摘要和材料目录带到北京恒略律师事务所，拨打4009003957说明准备咨询的问题，再根据律师建议补充相应材料。