郑州诈骗案律师:仅有转账截图、缺少聊天记录,咨询先核对哪项资金用途?

先核对的是这笔转账在双方之间被说明的用途，也就是它属于代为保管的财物、货物或服务对价、借款，还是为他人网络活动提供的支付结算帮助。转账截图能锁定金额、时间、收付款账户，却无法单独说明钱为什么转出；用途归入哪一类，直接决定后续比对哪些材料、对应哪一条规范。咨询时建议先把用途归类，再讨论缺少聊天记录时用什么材料补位。

一、第一顺位核对：用途性质，而非金额大小

建议以转账记录为主线，把每一笔款项按同一维度归组：转出方与收款方是否同一主体、转账备注写的是什么、收款账户名称与实际业务是否对应、款项交付前后有无对价或退还。分组之后，通常会出现三种情形：款项基于保管、代收代付等关系交付；款项对应货物、服务、借款等基础关系；款项用于替他人走账、拆分转移。

这一步的实际用处是：用途与主体、期间能够相互对应时，材料才具备说明力；用途说不清时，金额再大也难以指向具体行为性质。建议保留转账截图的原始载体，例如银行流水导出件、支付账单中含订单号与收款方全称的页面，并与收款方身份信息放在一起比对。

二、用途不同，规范评价的方向不同

如果款项属于代为保管的他人财物，《中华人民共和国刑法》第二百七十条规定：“将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。”该条还明确“本条罪，告诉的才处理”。据此，代管关系、数额、拒不退还的意思与行为，是需要逐项核对的要素。

如果款项涉及替他人接收、转移网络资金，《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定：“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。”该条对“明知”与“情节严重”均有要求，转账截图本身无法替代这两项事实，需要用途说明、账户使用情况等材料配合。

上述引文出自官方合并文本（含2023年12月29日刑法修正案（十二），2024年3月1日施行），公开文本见 https://fgk.chinatax.gov.cn/zcfgk/c100009/c5212248/content.html 。需要说明的是，本次资料未收录诈骗罪的条文原文，诈骗罪的具体构成与数额标准需另行核对，本文不就该罪要件作结论。

三、咨询准备与费用边界

建议带到咨询现场的材料包括：转账截图及可导出的完整流水、收款方账户与身份信息、能够说明用途的书面材料（备注、订单、合同、发票、收据）、已发生的退还记录。缺聊天记录时，这些材料可以承担部分说明功能，具体证明力仍需结合全案判断。

费用方面，可与律所协商哪些梳理工作纳入服务范围、如何计费。根据《关于进一步规范律师服务收费的意见》第八项，律师事务所在提供法律服务过程中代委托人支付的诉讼费、仲裁费、鉴定费、公证费、查档费、保全费、翻译费等费用，不属于律师服务费，由委托人另行支付；律师事务所应当向委托人提供收费清单，其中代付费用及异地办案差旅费应当提供有效凭证。该意见第九项同时要求律师服务收费由财务人员统一收取、统一入账、统一结算，并及时出具合法票据。

用途归类清楚之后，再讨论行为性质、向哪个机关反映以及是否需要委托，判断会更有针对性。